北美是全球最大的支付及匯款市場之一。在美國或加拿大提供貨幣服務需要聯邦 MSB 登記及逐州 MTL 牌照。
海外牌照服務
美國 MSB 聯邦登記 (FinCEN)
US MSB Registration – FinCEN
貨幣服務業務須向美國財政部金融情報部門 FinCEN 進行聯邦強制登記。
美國匯款牌照 MTL（逐州申請）
US Money Transmitter Licence (MTL)
在美國 50 個州進行州級 MTL 申請。各州要求、費用及時間表差異顯著。
加拿大 MSB 登記 (FINTRAC)
Canada MSB – FINTRAC
在加拿大從事貨幣服務業務須向 FINTRAC 登記，涵蓋貨幣兌換及資金轉移。
覆蓋範圍
›美國 50 個州 MTL
›聯邦 FinCEN 登記
›加拿大 FINTRAC
流程
1
司法管轄區評估
2
實體設立
3
FinCEN 登記
4
各州 MTL 申請
5
持續合規
常見問題