北美是全球最大的支付及汇款市场之一。在美国或加拿大提供货币服务需要联邦 MSB 登记及逐州 MTL 牌照。
海外牌照服务
美国 MSB 联邦登记 (FinCEN)
US MSB Registration – FinCEN
货币服务业务须向美国财政部金融情报部门FinCEN进行联邦强制登记。
美国汇款牌照 MTL（逐州申请）
US Money Transmitter Licence (MTL)
在美国50个州进行州级MTL申请。各州要求、费用及时间表差异显著。
加拿大 MSB 登记 (FINTRAC)
Canada MSB – FINTRAC
在加拿大从事货币服务业务须向FINTRAC登记，涵盖货币兑换及资金转移。
覆盖范围
›美國 50 個州 MTL
›聯邦 FinCEN 登記
›加拿大 FINTRAC
流程
1
司法管辖区评估
2
实体设立
3
FinCEN 登记
4
各州MTL申请
5
持续合规
常见问题